Qualquer empresa que deseja prosperar no mercado precisa investir em meios que garantam uma boa gestão financeira, até porque é o dinheiro e a receita que geram, que fazem uma empresa investir mais em ações de crescimento e reputação, ao mesmo tempo que fica reconhecida no setor.
Devido a essa necessidade de controle financeiro, a especialização em gestão financeira é uma área que vem sendo muito buscada pelos profissionais, já que as oportunidades são grandes e encontradas em todo o tipo de instituição, o que permite mais chances de se estabelecer no segmento.
Não é coincidência que em 2021 houve um aumento na contratação de profissionais desse setor, mais especificamente com experiências em controle de custos, planejamento e processos contábeis, como afirmam dados da PageGroup e divulgados pela Valor Globo.
A gestão financeira é o coração de uma organização. Você planeja investir sua carreira na área, mas não sabe se realmente vale a pena?
Confira neste artigo os principais detalhes sobre essa função, além de porque e como investir nessa profissão. Continue a leitura e descubra!
O que é gestão financeira?
Primeiramente, é importante entender o que é a gestão financeira. Nada mais é do que um conjunto de ações e processos responsáveis por controlar toda a atividade financeira de uma empresa.
Ou seja, tudo que diz respeito ao funcionamento da empresa, desde a contratação de funcionários ou a organização de processos, envolvem dinheiro e, a gestão financeira que fica como principal encarregada de analisar, planejar e gerenciar quaisquer dessas ações, que contribuem pra melhorar os resultados como um todo.
Por exemplo, um time da organização planeja inserir um novo método de trabalho pra agilizar e trazer qualidade na execução das demandas.
Essa implementação envolve dinheiro e se tem isso, há a necessidade de passar pelo gestor financeiro pra verificar a possibilidade de realizar ou não, e o que é preciso fazer pra colocá-lo em prática.
Outro exemplo: imagina que uma empresa quer fazer uma ação de engajamento de funcionários com criação de workshops e outras atividades, somente com a autorização do gestor financeiro é possível realizar.
Portanto, a gestão financeira é tudo que rege uma organização, sendo o principal sinônimo de produtividade, qualidade e eficiência.
Por isso, profissionais especializados na área precisam conhecer algumas técnicas e conhecimentos pra conseguir propor melhorias pras empresas sempre. Mas isso será falado mais lá na frente.
Qual o objetivo da gestão financeira?
Complementando o que foi falado anteriormente e dando mais detalhes, a gestão financeira é o que mantém uma empresa de pé e funcionando rumo ao crescimento no mercado, pois é mantendo as finanças em dia que vai fazer com que as atividades fluam.
Assim, seus principais objetivos giram em torno de:
- apoiar as tomadas de decisões da empresa;
- planejar todo o controle financeiro, que vai desde a definição de metas até cada orçamento necessário pro negócio;
- controlar o fluxo de caixa;
- fazer a gestão dos funcionários e suas contas à pagar e à receber;
- acompanhar o capital de giro, ou seja, saber sobre o que há da diferença do que está disponível em caixa e na soma das despesas e pagamentos;
- toda a análise e contabilização dos resultados do negócio.
A partir desses fatores, alguns pilares permeiam seu processo de organização.
1. Planejar
O primeiro passo pro sucesso é sempre o planejamento. Por isso, deve-se sempre definir quais objetivos precisam ser alcançados, levando em conta todos os fatores existentes, sejam eles internos, sejam externos.
Lembre-se que é nessa etapa que as empresas avaliam como as metas podem ser atingidas.
2. Controlar
Aqui, a importância ocorre na verificação da execução dos processos. Isto é, entender e acompanhar toda a operação, seus problemas e seus resultados pra que se estimule melhorias.
3. Analisar
Analisar seus dados e processos faz parte do sucesso de um negócio, então sempre deve ter esse ponto em mente caso queira melhorar seus resultados e outras oportunidades.
4. Investir
Ainda pensando em dados, cada ação deve ser pensada como um investimento, que traga mensuração e saúde financeira ao negócio.
Quais as vantagens da gestão financeira para as organizações?
Você sabia que de empresas criadas em 2012, cerca de 40% fechou as portas em mais ou menos 5 anos? É o que afirma o IBGE.
Logo, as vantagens de contar com uma boa gestão financeira e com profissionais capacitados pra gestão financeira é algo bem claro. Como você pode perceber até agora, essa é uma função primordial pro desenvolvimento e crescimento contínuo de um negócio.
Por isso, quando se há uma má administração de recursos financeiros, graves consequências podem ocorrer, como dívidas, turnover, má reputação, estagnação e até mesmo a falência.
Assim, quando se há uma boa gestão financeira acontece não só um crescimento, como permite a redução de custos, a otimização de recursos e de trabalho, além de alcance de mais produtividade.
Dessa forma, tem mais chances da empresa atingir os objetivos planejados, bem como superar as expectativas criadas, tornando-se um grande sucesso de negócio.
Portanto, algumas das principais vantagens da gestão financeira pras empresas são:
- Conseguir gastar menos do que se ganha, gerando assim receita;
- Planejar os próximos passos de negócio, sobretudo os financeiros;
- Realizar mais investimentos pontuais e assertivos;
- Possibilitar a criação de uma reserva de emergência;
- Oferecer mais segurança nos processos.
Como começar a investir em gestão financeira?
Agora que você já sabe o que é a gestão financeira, suas principais funções e como ela traz vantagens pra empresa, é importante ressaltar como as empresas podem utilizá-la no dia a dia, principalmente se ainda não possuem muitos esforços pra praticá-la.
Portanto, confira 8 dicas pra começar a investir nisso.
1. Faça um planejamento financeiro
Ele será o ponto de partida pra que qualquer ação seja tomada. Por isso, defina de forma clara quais são as metas da sua empresa, quais os planos, os prazos e os projetos necessários pra um crescimento eficaz.
Lembre-se que esse planejamento vai proporcionar uma visão mais estratégica e ampla pro negócio, contribuindo pras outras etapas adiante.
2. Acompanhe seu fluxo de caixa
Você deve imaginar que é por meio do fluxo de caixa que você verifica todas as entradas e saídas financeiras, certo?
Por isso, acompanhar e ter um controle dessas transações é tão importante. Logo, será possível fazer um controle e gestão financeira mais eficientes. Portanto, é essencial que seu fluxo de caixa esteja sempre atualizado.
3. Fique atento com as despesas e dívidas
É importante saber sobre cada custo da organização, pois é o que vai fazer com que as atividades sejam realizadas e concretizadas corretamente.
Pra uma boa gestão financeira é preciso conhecer todos os custos envolvidos, indo muito além do fluxo de caixa somente. Lembrando que dentro dessa temáticas existem 2 tipos:
- Custos e despesas fixos: o que se gasta de forma recorrente e sem alterações, como as contas básicas de estrutura e funcionamento;
- Custos e despesas variáveis: são os gastos que variam conforme a necessidade, seja pra compra de insumos e materiais, ou mesmo o pagamento de impostos.
4. Analise os recursos e exclua o que é desnecessário
Evite os desperdícios. Eles são possíveis de identificar ao analisar todas as despesas previstas como mencionada no tópico acima, e verificar o que pode ser eliminado ou não.
Ao fazer isso, vão contribuir não só pra uma redução de custos como mais produtividade como um todo.
5. Organize todos os documentos
Organização e administração dos documentos é importante independente da gestão financeira, pois isso vai estimular o andamento do negócio em si.
Além disso, vai proporcionar economia de tempo ao buscar algo e ter em mãos as informações necessárias com mais agilidade.
6. Se beneficie dos erros, eles contribuem para os resultados
A melhor forma de fazer uma gestão financeira é você entender que nem sempre você vai acertar. Porém, é importante que você não fique desmotivado e busque novas soluções pra resolução do problema.
Com o crescimento da empresa, as responsabilidades aumentam — e, com isso, as chances de cometer erros também.
É preciso encarar esses equívocos como um aprendizado e entender que você está ganhando mais experiência pra lidar com esse tipo de situação.
7. Automatize os processos com a tecnologia
O uso da tecnologia vai contribuir pra mais agilidade, credibilidade e qualidade do trabalho. Pra isso, você pode utilizar ferramentas financeiras de fluxo de caixa, gerenciamento de negócio e muito mais.
Assim, você passa a se ocupar mais com a estratégia, enquanto a tecnologia e os softwares automatizam o resto.
8. Acompanhe sempre os resultados
O último passo é sempre acompanhar o que está sendo feito, pois são esses dados que vão fazer você chegar ao resultado final esperado. Por isso, considere quais as métricas mais adequadas pra tomadas de decisão e indicadores de mudanças. Alguns exemplos são:
- Faturamento;
- Lucro líquido;
- Liquidez corrente;
- Margem de lucro e de contribuição.
Em contrapartida, ao fazer a gestão financeira, alguns erros ou inconveniências podem ocorrer. Sendo as principais:
- Não analisar de forma recorrente o desempenho das atividades;
- Não ter controle sobre o estoque;
- Misturar a vida pessoas com a profissional, misturando as despesas;
- Não lembrar do capital de giro.
Como está o mercado de trabalho na área?
A área de gestão financeira é bem aquecida, pois qualquer empresa necessita de profissionais pra atuar e preservar o crescimento da organização.
Assim, o gestor financeiro é o responsável pela estabilidade empresarial, já que ele é quem controla todos os gastos, acompanha o fluxo de caixa e busca novas soluções estratégicas de melhoria.
Mesmo com a instabilidade econômica, é uma profissão valorizada e com alta demanda, embora dependa das regiões de atuação existe maior concorrência no Sudeste e Sul.
Com essa alta demanda de atuação na área financeira, também aumentou a procura por cursos de tecnólogo em Gestão Financeira ou mesmo especializações com MBA ou pós-graduação.
Outro requisito que contribui pra isso é que quem se forma na área pode atuar em diversas funções que vão de desde gestores até analistas, assistentes, coordenadores e consultores.
Além disso, há a questão do salário. Um gestor financeiro inicia a carreira ganhando uma média salarial em torno de R$ 2.028,00 e pode chegar até R$10 ou R$15 mil.
Embora esses valores variem de acordo com o modelo de contrato de trabalho, o local de atuação e a empresa, o olho até brilha com tantas casas decimais.
Como atuar com a gestão financeira?
Complementando o que foi falado anteriormente, quem se especializar em gestão financeira tem uma grande rede de atuação. Veja as funções mais conhecidas!
Gestor/Diretor financeiro
É um dos cargos mais altos e com os maiores salários. A responsabilidade é maior também!
Nessa função, você cuida de cada detalhe do dinheiro de um negócio, o que envolve todos os setores e pessoas. Você é a voz final pra qualquer ação e precisa ter total conhecimento sobre tudo que ocorre na organização.
Controller
Também conhecido como Analista ou Gerente de Controladoria, é aquele que cuida das finanças de um modo mais completo e que integra as outras áreas.
Ele tem menos poder de decisão do que o diretor financeiro, mas sabe tanto quanto ele. Por isso, é comum que os profissionais dessa função elaborem orçamentos previstos, acompanhe gastos e junte as informações pra levar à contabilidade.
Auditor financeiro
Sabe o compliance que cada vez é mais buscado pelas empresas? É esse profissional que vai garantir isso, fazendo com que a atuação da empresa ocorra de maneira correta com as leis, sem fraudes ou desvios, bem como as transações realizadas com ela.
Portanto, o auditor é quem fiscaliza e confere todas as movimentações e os registros de um negócio.
Analista de investimentos
São os responsáveis por buscar boas opções de investimentos e sugeri-las pro negócio. Como assim? Quer fazer aquisição de algum bem ou material? Contato com corretoras ou operadoras?
É este analista que vai fazer e definir as formas de captação, além de atração de pessoas interessadas no negócio.
Consultor financeiro
Os consultores analisam a situação atual do negócio pra propor novas soluções, entendendo quais os objetivos e os problemas que os estão impedindo de acontecer.
É ele quem avalia, diagnostica e organiza a vida financeira das empresas e suas parcerias, pra juntos chegarem ao sucesso. É uma forma também de empreender na área.
Gerente Orçamentário
Sendo o orçamento uma das coisas mais importantes em uma empresa (até de pessoas físicas), se você atua na área é o responsável por elaborar documentos, de acordo com os recursos e os objetivos organizacionais.
Analista do Mercado Financeiro
Cada vez mais presente na sociedade, o mercado financeiro é uma grande jogada pras empresas.
Assim, o Analista Financeiro é quem vai estudar e até prever o que acontece no mundo das finanças e que podem contribuir pro andamento e o sucesso da empresa. Ele vai atuar de forma estratégica sempre buscando mais captação e receita.
Os principais desafios
Sem mais delongas, ao atuar com a gestão financeira alguns desafios são encontrados. Sendo os principais:
- Saber identificar e mitigar os riscos financeiros — neles estão inclusos os riscos de crédito (inadimplência), riscos operacionais (problemas internos) e riscos de liquidez (tempo pra recursos);
- Entender como precificar produtos e serviços — isto é, equilibrar o preço cobrado dos clientes e o necessário pra lucrar, pois isso vai afetar diretamente no faturamento;
- Conseguir gerenciar as contas e salários — saber equilibrar o que entra e o que sai de forma que não custe a mais ou passe algo que dê imprevisto;
- Tomar as melhores decisões financeiras estratégicas — entender pra onde vão os lucros da empresa e como conquistar mais deles;
- Estar antenado às tendências e adaptar-se às mudanças do mercado — a sociedade muda o tempo todo, saber o que está sendo falado e se adaptar às essas linguagens, comportamentos e necessidades;
- Fazer uma boa gestão de pessoas — tratar seus fornecedores, clientes e funcionários com a mesma valorização e humanização, pensando além do dinheiro, mas também em pessoas.
- Fazer a análise preditiva de dados — pois com essa previsão é possível impulsionar o negócio e democratizar os dados.
Qual o perfil do profissional da área?
Se você deseja investir uma carreira na área, ter alguns conhecimentos e habilidades vão contribuir pra você se desenvolver mais e ter sucesso profissional.
Além de escolher uma boa instituição pra sua formação e/ou especialização, outros fatores contribuem pra gestão financeira:
- Ter capacidade analítica, pois você vai lidar constantemente com números;
- Ficar atento às tendências financeiras e tecnológicas;
- Gostar de mudanças;
- Ter um perfil de liderança;
- Saber delegar;
- Ter boa comunicação;
- Gostar de números;
- Saber se relacionar com pessoas;
- Ser capaz de avaliação de riscos;
- Ser responsável no trabalho;
- Ter pensamento estratégico.
Se você tem esses requisitos e planeja construir uma carreira sólida, o primeiro passo é buscar uma graduação em Administração ou Ciências Contábeis e se especializar na Gestão Financeira, ou mesmo já seguir pelo curso tecnólogo da área.
Principais tendências para o futuro
Sabendo de tudo isso, o que esperar do futuro na área de gestão financeira? A tecnologia é a mudança mais óbvia e garantida, pois ela vem trazendo grandes benefícios aos profissionais da área, com a implementação de técnicas mais ágeis, produtivas e de qualidade.
A utilização da inteligência artificial, da inteligência das coisas e da realidade aumentada permite grandes benefícios pras empresas que levariam anos pra chegar no mesmo nível de forma manual.
Mais foco e otimização de tempo nas demandas estratégicas e necessárias, deixando as operacionais pra tecnologia e a automação realizarem. Além de tornar mais fácil a análise e interpretação dos dados.
Um exemplo é a implementação do conceito de EaaS (Everything As Service), similar ao SaaS, que será mais necessitado por permitir o contato e a personalização de gestão de produtos de acordo com a demanda dos clientes.
Outro caso é o ERP (Enterprise Resource Planning), que possibilita a melhor utilização de dados e informações.
O metaverso também entra em pauta, com um mundo virtual que usa meios pra replicar a nossa realidade atual por meio de ações em dispositivos móveis.
Além disso, há a questão da habilidade dos profissionais como resiliência, inteligência emocional e humanização.
Hoje, a gestão financeira atua em paralelo com a área de Recursos Humanos e Tecnologia da Informação. Por isso, cada vez mais habilidades são incorporadas de ambas as áreas.
Também será exigido mais dos profissionais, capacidades de flexibilidade, curiosidade e compreensão de outros pontos de vista, trabalhando sempre com empatia e colaboração de equipe, sem deixar de lado o pensamento crítico.
A cibersegurança é outra tendência necessária, principalmente com o aumento de ataques cibernéticos, vazamentos de dados e a nova Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais na Internet (LGPD) que entrou em vigor.
E por último, mas não menos importante, a automação do back-office, onde os robôs vão assumir mais operações em áreas como contas a pagar e contas a receber, além de outros processos fáceis de se conduzir através da tecnologia e inteligência artificial.
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Portanto, investir na área de gestão financeira pode trazer grandes frutos a sua vida profissional, pois é um mercado que se mantém aquecido a cada dia, com grandes oportunidades em todas as regiões do país e em empresas de diversos setores.
Se você busca essa profissão, atingir o perfil exigido não é tão difícil, desde que faça as escolhas certas pra sua preparação.
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